监管鼓励下，银行AIC持续加快布局股权投资业务，并再次押中存储行业“风口”。
5月20日，财联社记者注意到，中行、农行、交行、建行等多家银行AIC公司现身长鑫科技、长江存储两家企业的股东行列，而近期两家存储巨头先后启动IPO计划，获得资本市场高度关注。
其中，长鑫科技披露今年一季度利润248亿，同比增幅高达1688.3%，更是引发市场对存储行业高景气度关注，以及上市后估值与投资回报期待。目前，该公司已定于5月27日上会。
5月20日下午，财联社记者联系上述多家银行了解有关股权投资以及AIC业务布局的看法，但截止发稿未获官方回应。
受访业内人士指出，银行AIC股权投资全面铺开，将为自身在低利率环境下实现多元化转型、培育新的利润增长点提供重要路径。
多家银行股权投资押中存储行业“风口”
近期长鑫科技再次启动IPO，由于赶上存储市场需求旺盛致当前盈利大增成为市场“宠儿”。
长鑫科技近期更新的招股说明书显示，目前已有四家银行AIC位列其股东名单。其中，投资规模最大的为农业银行旗下AIC公司农银投资，当前最新持股比例0.95%，持股数量5.74亿股。
建设银行、中国银行和交通银行紧随其后，旗下AIC公司建信投资、中银资产和交银金融，分别持股0.83%、0.38%和0.38%，持股数量为4.98亿股、2.3亿股和2.3亿股。值得一提的是，建设银行除了通过建信投资进行直接投资长鑫科技，还通过在香港设立的建银国际及其下属公司进行投资，单一持股比例已达0.68%。
另外，多家银行通过关联公司设立私募股权基金等方式参与投资。招股说明书显示，工融金投(北京)新兴产业股权投资基金合伙企业(有限合伙)（简称“工融金投”）当前持股0.64%，深圳市招银云亭成长股权投资基金合伙企业(有限合伙)（简称“招银云亭”）当前持股1.78%。二者分别与工商银行和招商银行有所关联。
财联社记者注意到，除了即将上会的长鑫科技，近期披露启动IPO辅导的长江存储的股东名单中也出现多家银行AIC公司身影，且与长鑫科技高度重合。
据企查查工商信息显示，中银资产、农银投资、建信投资、交银金融等四家银行AIC公司出现在长江存储股东行列，但当前持股比例均为0.613%，投资金额均为10924.3579万元。工商银行再次通过工融金投进行投资，持股比例同样为0.613%。
财联社记者采访业内获悉，上述现象并非偶合。一家旗下AIC公司有参与相关投资的国有大行相关人士今晚告诉财联社记者，“相关投资其实为各大行集体动作”。博通咨询首席分析师王蓬博告诉财联社记者，“本质上就是跟着国家战略走。”
王蓬博指出，存储芯片是国产替代最核心的环节之一，长鑫和长江存储又是这个领域的“国家队”，刚好符合AIC投早投长投硬科技的定位。“而且银行的资金周期长成本低，正好匹配半导体企业的研发和产能建设需求，还能做投贷联动。”他表示。
值得一提的是，此前不少银行在股权投资方面也曾押中过新能源、人工智能等赛道“风口”。
打造多元化盈利点，投贷联动转型效果初显
关于银行加快布局AIC股权投资业务，对行业以及银行自身的影响，受访业内人士指出，将有利于推动银行打造多元化盈利点。
招联首席经济学家、上海金融与发展实验室副主任董希淼接受财联社记者采访表示，对全国性银行而言，通过内部投贷联动，在防控风险的前提下投早、投小、投长期、投硬科技，服务更多科技型企业，长期看将有效改善客户结构和业务结构，获得多元化的收入，减缓净息差收窄的压力，继续保持稳健发展态势。
王蓬博也认为，发展金融资产投资业务，对整个银行业来说是一次重要的转型机会。他表示，“能让银行从原来只做信贷的中介，变成综合金融服务商，降低对存贷利差的依赖，更好地服务实体经济。”
财联社记者注意到，根据2025年上市银行年报披露，五大行AIC过去一年累计净利润达到184亿元，七年增长了15倍，投贷联动转型效果初步显现。
关于此次两家存储企业，国盛证券5月17日发布研报表示，长江存储有望最快于2026年6月中旬向科创板提交上市申请，市场预测其IPO估值约3000亿元。其他券商机构预测，长鑫科技IPO乐观预期情况市值可最高达3万亿元。机构认为，预计两家企业上市后，相关股东将获得客观的投资收益。
不过，尽管AIC股权投资近年来回报可观，国家金融监管总局也在2025年3月发文进一步扩大的试点范围，但业内认为，当前对于大多数银行而言仍存在门槛。董希淼表示，“设立金融资产投资公司的门槛和要求较高，部分银行并不满足设立条件。”
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